FNTT vadovas: 80 proc. pranešimų apie įtartinas operacijas gaunama iš „Revolut“

„Mes esame tie, kurie gauname pranešimus apie įtartinas operacijas. Tai „Revolut“ yra tas didžiausias.

Jeigu mes praeitais metais gavome apie 100 tūkst. tokių pranešimų iš finansų įstaigų, tai „Revolut“ sudaro 80 proc., tai daugiausia susiję su sukčiavimu, kas liečia privačius asmenis“, – Seimo Biudžeto ir finansų komiteto posėdyje trečiadienį sakė FNTT vadovas Rolandas Kiškis.

Jis pažymėjo, kad „Revolut“ pranešimų siuntimą yra automatizavę.

„Revolut“ investuoja labai daug į automatizavimą ir IT, ir tuos 80 tūkst. sudaro robotukas – jis praprofiliuoja ir siunčia viską (pranešimus – BNS), jeigu tik mato mažiausią riziką“, – sakė R. Kiškis.

„Tai irgi tam tikras rodiklis, kad dėmesį (rodo rizikų mažinimui – BNS)“, – pridūrė jis.

Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros departamento direktorius Vaidas Cibas pastebėjo, kad „Revolut“ turi problemų su pinigų plovimo prevencija.

„Tai, kad „Revolut“ turi problemų su pinigų plovimo prevencija, matosi iš mūsų veiksmų – Lietuvos bankas yra pritaikęs poveikio priemonę – skyręs baudą „Revolut“ prieš metus“, – komiteto posėdyje sakė V. Cibas.

Taip institucijų atstovai kalbėjo konservatoriaus Mindaugo Lingės paklausti, kaip prižiūrimas „Revolut“ bankas Lietuvoje, ar jo priežiūrai telkiami papildomi resursai.

„Tai yra bankas („Revolut“ – BNS), kuriuo mes didžiuojamės, bet kuris ir turėjo tokią ir savo istoriją, buvo ir baudų, ir pažeidimų“, – posėdyje kalbėjo M. Lingė.

Tuo metu „Revolut Bank“ pabrėžia, kad pranešimų apie įtartinas operacijas skaičius yra proporcingas banko dydžiui.

„Revolut Bank“ aptarnauja 57 mln. klientų visoje Europos ekonominėje erdvėje, dešimtis kartų daugiau nei bet kuris kitas Lietuvos bankas, todėl pranešimų apie įtartinas operacijas yra proporcingai daugiau“, – komentare BNS teigė „Revolut Bank“.

Bankas teigia naudojantis automatizuotas sistemas, kurios atlieka finansinių nusikaltimų prevenciją.

„Revolut“ proaktyviai imasi veiksmų kovoje su finansiniais nusikaltimais. Operacijų stebėsenai naudojame itin pažangias, dirbtiniu intelektu paremtas automatizuotas sistemas, mūsų algoritmai realiu laiku reaguoja į galimą sukčiavimą ir apie tai praneša institucijoms“, – teigė bankas.

„Užkardome didžiąją dalį sukčiavimo atvejų, o kaip rodo teisėsaugos duomenys, sukčiavimo mastai Lietuvoje stabilizuojasi“, – pridūrė „Revolut Bank“.

Kaip rašė BNS, Lietuvos bankas pernai balandį Jungtinės Karalystės finansinių paslaugų grupės „Revolut“ Lietuvoje veikiančiam bankui „Revolut Bank“ skyrė 3,5 mln. eurų baudą už pinigų plovimo prevencijos pažeidimus.

2024 metais LB bankui skyrė 200 tūkst. eurų baudą už didelių pozicijų limito reikalavimo pažeidimą, 2022 metų lapkritį – 70 tūkst. eurų baudą dėl nepateiktų ataskaitų, 2022 metų kovą – dar 50 tūkst. eurų – už pažeidimus, susijusius su informacijos apie klientus rinkimu.

Lietuvoje registruotas „Revolut Bank“ veikia 30 Europos ekonominės erdvės rinkų, bendrovė licencijuota ir reguliuojama Europos centrinio ir Lietuvos bankų.

„Revolut Bank“ Lietuvoje aptarnauja 750 tūkst. klientų. Tuo metu visoje Europos ekonominėje erdvėje „Revolut Bank“ turi 57 mln. klientų.