Vienas didžiausių JAV bankų prisipažino narkotikų kartelių pinigų plovimu

Šis bankas yra dešimtas pagal dydį Jungtinėse Valstijose ir antras pagal dydį Kanadoje. Bauda taps rekordine šiame verslo sektoriuje,

Toronto-Dominion Bank (TD Bank) pripažino savo kaltę dėl sąmokslo plauti pinigus narkotikų karteliams ir sutiko sumokėti daugiau kaip 3 mlrd. dolerių baudą, pranešė Federalinės rezervų sistemos (FED) spaudos tarnyba.

Baudą sudaro 1,3 mlrd. dolerių, kuriuos gaus JAV iždo Finansinių nusikaltimų vykdymo skyrius (FinCEN), 123,5 mln. dolerių – FED valdyba ir 1,8 mlrd. dolerių – JAV teisingumo departamentas.

„TD Bank“ yra antras pagal dydį bankas Kanadoje, kur yra jo būstinė.

Tuo tarpu JAV jis tapo dešimtu pagal dydį mažmeniniu banku JAV ir turi apie 1 100 JAV filialų.

Pasklidus šiai žiniai, spalio 10 d., TD akcijos atpigo daugiau kaip 5 proc.

„Didžioji dauguma finansų įstaigų bendradarbiauja su FinCEN, kad apsaugotų JAV finansų sistemos vientisumą. „TD Bank“ pasielgė priešingai. Nuolatinės „TD Bank“ problemos – nuo fentanilio ir prekybos narkotikais iki terorizmo finansavimo ir prekybos žmonėmis – sudarė palankią dirvą daugybei neteisėtų veiklų, kurios įsiskverbė į mūsų finansų sistemą“, – sakė iždo sekretoriaus pavaduotojas Wally Adeyemo.

„TD Bank“ operacijoms buvo būdingi „ilgalaikiai, plačiai paplitę ir sisteminiai trūkumai“, o daugiau kaip 90% operacijų 2018-2024 m. buvo atliekamos be tinkamos stebėsenos, todėl trys pinigų plovimo tinklai per banko sąskaitas galėjo pervesti daugiau kaip 670 mln. dolerių, teigė JAV Teisingumo departamentas.

Agentūra nustatė, kad banko darbuotojai gavo 57 000 JAV dolerių nominalios vertės dovanų sertifikatus už tai, kad apdoros 470 mln. dolerių ne pagal taisykles.

„TD Bank“ sukūrė aplinką, kuri leido klestėti finansiniams nusikaltimams“, – spaudos konferencijoje pabrėžė generalinis prokuroras Merikas Garlandas.

Jis priminė, kad teisės aktuose bankas, kuris sąmoningai nesisaugo nuo nusikaltėlių pinigų plovimo schemų, taip pat apibrėžiamas kaip nusikaltėlis.

Į šias schemas buvo įtraukti mažiausiai penki TD banko darbuotojai, o kovos su pinigų plovimu padalinio vadovas žinojo, kad yra problemų, tačiau jų nesprendė.

Bankas tapo didžiausiu JAV istorijoje banku, pripažinusiu kaltę dėl kaltinimų pagal Bankų slaptumo įstatymą, ir pirmuoju banku, pripažinusiu kaltę dėl sąmokslo plauti pinigus.

Pagal Bankų slaptumo įstatymą paskirta bauda buvo didžiausia.

Kaip rašo „Wall Street Journal“, tyrimas prieš „TD Bank“ pradėtas po to, kai JAV valdžios institucijos aptiko įtartinų sandorių, kuriais Kinijos nusikalstamos grupuotės nariai, kaip įtariama, plovė per banko filialus milijonus dolerių, gautų iš fentanilio pardavimo, ir papirkinėjo banko darbuotojus.

JAV teisingumo departamentas ir Iždo departamentas vis labiau nerimauja dėl nusikaltėlių, kurie naudojasi finansų sistema iš narkotikų gautoms pajamoms plauti, nes sąskaitos atidaromos ir mažuose, ir dideliuose bankuose, sakė CNN šaltinis.